Assurances vie, Capitalisation et Compte-Titres
Depuis près de 30 ans, notre rôle est de vous accompagner dans la gestion de votre stratégie patrimoniale avec une vision globale. A cet effet, nous pouvons vous conseiller l’ouverture de contrats en lien avec votre profil : Assurance vie, Capitalisation ou Compte Titres.
En fonction de vos objectifs et besoin à court, moyen et long terme, nous recherchons les meilleurs établissements et produits financiers par la mise en concurrence des différents acteurs du marché.
titre
Assurance vie et contrat de Capitalisation
L’assurance vie française reste une enveloppe patrimoniale incontournable. Elle offre un cadre fiscal reconnu, une grande souplesse de gestion. C’est un outil d’épargne bénéficiant d’avantages intéressants dans une logique de transmission.
Elle permet en outre de combiner une allocation reposant sur des fonds euros, des obligations et actions selon votre profil de risque.
Si l’assurance vie est l’outil privilégié des personnes physiques, il peut parfois s’avérer utile de souscrire un contrat de capitalisation. Celui-ci a de plus toute sa raison d’être pour les personnes morales qui en font leur contrat de prédilection.
Les contrats luxembourgeois, une solution premium pour des enjeux plus complexes
Le cadre fiscal luxembourgeois s’adresse à des patrimoines plus conséquents, avec des directions affirmées en matière de diversification de placements, tout en bénéficiant d’une sécurité élevée.
Le Triangle de sécurité est l’élément majeur de ce véhicule, associé à une neutralité fiscale pour des investisseurs avertis. Ils sont particulièrement adaptés aux clients domiciliés à l’international.
Le dépôt en Suisse
Nos clients ont le choix de déposer les actifs de leurs contrats d’assurance vie ou capitalisation Luxembourgeois au sein d’une banque Luxembourgeoise ou Suisse.
La Suisse étant hors espace économique européen, cela permet d’optimiser davantage encore le cadre sécuritaire.
Compte-titres, une liberté d’investissement et une diversification avancée
Le compte-titres est l’outil de complément idéal aux contrats d’assurance vie et de capitalisation.
Ce qu’il permet :
- Avoir une gestion plus directe et plus réactive
- Investir sur un univers large de titres (actions / obligations)
- Accéder à certaines opportunités non disponibles en assurance vie/capitalisation
Produits structurés, rendement, protection et stratégie d’investissement
Dans un contexte où les marchés alternent hausse, baisse et volatilité, un produit structuré peut permettre de viser un rendement défini, sans dépendre uniquement d’une hausse forte des actions.
Ils constituent des solutions d’investissement attractives reposant sur des conditions établies dès la souscription :
Une valeur ou indice de référence
Une date de départ et une durée d’investissement définie
Un rendement cible fixé à l’avance
Un niveau de protection du capital
L’approche PEA : Pourquoi intégrer des produits structurés dans une stratégie patrimoniale ?
Les produits structurés peuvent être pertinents lorsque l’on souhaite rechercher de la performance tout en encadrant le risque.
Nous avons au fil des années, amélioré les caractéristiques des produits afin qu’ils s’adaptent à chaque profil de clients. Ils s’intègrent parfaitement dans les allocations en complément d’autres investissements, créant une vraie décorrélation.
Nos relations avec les banques et les spécialistes en création de produits nous permettent depuis plus de 15 ans de proposer des structurés conçus sur mesure en exclusivité pour nos clients. Nous mettons quotidiennement en concurrence ces organismes afin d’obtenir les meilleurs conditions.
