Transmission et protection de patrimoine
Anticiper la transmission de son patrimoine de son vivant, c’est se donner les outils pour protéger ses héritiers, limiter les droits de succession et éviter les conflits familiaux après un décès. C’est aussi un acte de gestion responsable, qui préserve la valeur de vos biens sur le temps.
Pour cela, nous construisons avec vous une architecture patrimoniale cohérente, sécurisée et optimisée, parfaitement adaptée à vos objectifs familiaux, à votre situation fiscale et aux règles juridiques en vigueur.
Donations et successions
La donation et la succession sont les deux grandes voies pour transmettre son patrimoine. L'une de son vivant, l'autre au décès. Dans les deux cas, la fiscalité applicable peut peser lourdement sur les héritiers si aucune stratégie n'a été mise en place en amont.
Nous élaborons avec vous une stratégie sur mesure, en interprofessionnalité avec notaires, avocats et experts-comptables.
Vous souhaitez effectuer une donation au profit de vos enfants ou de vos petits-enfants de votre vivant ? Nous analysons avec vous les modalités les plus adaptées : donation simple, donation-partage, démembrement de propriété, don manuel ou donation avec réserve d’usufruit.
Formes de détentions Immobilières
L'immobilier représente souvent une part significative du patrimoine des dirigeants et investisseurs.
Nous vous aidons à choisir la solution la plus adaptée à votre situation : SCI (Société Civile Immobilière), SARL de famille, holding patrimoniale…
Chaque régime présente des avantages spécifiques en matière de transmission aux héritiers, de propriété des biens, de fiscalité des revenus et de protection du patrimoine personnel.
Transmission d’entreprise
La transmission d’entreprise est l’une des opérations les plus complexes de la vie d’un dirigeant. Qu’il s’agisse d’une transmission familiale, d’une donation de titres à ses enfants ou d’une organisation anticipée de la succession, chaque décision engage durablement l’avenir de votre société et de votre patrimoine.
Anticiper la transmission de son entreprise, c’est se donner le temps de structurer l’opération, de choisir les bons outils juridiques et fiscaux, et d’éviter que vos héritiers ne soient contraints de vendre des biens ou des titres pour régler les droits de succession au décès.
Le Pacte Dutreil : transmettre son patrimoine professionnel en limitant les droits
Le Pacte Dutreil est un contrat fiscal majeur qui permet de transmettre les titres d’une société avec un abattement de 75 % sur la valeur taxable.
C’est l’un des outils les plus puissants pour transmettre son patrimoine professionnel à ses enfants ou héritiers dans des conditions fiscales optimisées.
Depuis la loi de finances 2026, le dispositif a été recentré et ses conditions précisées. Notre rôle est d’analyser votre éligibilité, de structurer l’opération en amont avec vos conseils juridiques et fiscaux, et de sécuriser la transmission de votre patrimoine professionnel dans le respect des nouvelles règles en vigueur.
