Fonds communs de placement / Produits Structurés

02

FCP / Produits Structurés

RETOUR À LA PAGE
FINANCE

Sélection attentive des fonds et des supports d’investissement

Nous pouvons vous donner accès à la plupart des placements. Notre rôle de courtier est de sélectionner pour vous les enveloppes et supports les plus intéressants parmi toutes les offres du marché. Parmi ceux-ci, nous retenons par exemple les contrats suivants dans le domaine des Assurances Vie « multi-supports » et « multi-gestionnaires » :

 

PRIMONIAL

Un Groupe Solide, Leader indépendant en matière de Conception, Gestion et Conseil

Le Contrat Serenipierre est un contrat individuel d’assurance sur la vie souscrit auprès de PRIMONIAL, acteur majeur français en termes de gestion d’actif.

C’est un outil de gestion de patrimoine très renommé et « haut de gamme », par son offre complète (incomparable sur le marché) :

36.8 Milliards d’euros d’encours gérés/conseillés 

Il aura suffi de deux décennies à peine à Primonial pour s’imposer comme l’un des leaders de la gestion patrimoniale auprès des particuliers en France.

Le groupe Primonial imagine, sélectionne et conçoit des solutions de gestion patrimoniale en architecture ouverte, adaptées aux problématiques des épargnants français, possédant une véritable expertise en matière patrimoniale, financière, fiscale et juridique.

NORTIA

Concepteur de solutions financières innovantes en Assurance-Vie

NORTIA a choisi de distribuer ses produits exclusivement via des professionnels en gestion de patrimoine.

En près de 30 années d’existence, NORTIA n’a cessé de faire évoluer sa gamme afin que les conseillers et leurs clients bénéficient des dernières évolutions dans le domaine des placements financiers. Pour accompagner au mieux ses partenaires dans la modernisation de leur métier, elle intègre aussi toutes les innovations technologiques visant à simplifier leurs démarches au quotidien.

Reconnue pour la qualité de ses contrats, l’efficacité de son Back-Office et sa capacité à innover constamment, NORTIA est régulièrement récompensée

par les professionnels et la presse spécialisée.

13 Milliards d’euros d’encours gérés/conseillés, 200 collaborateurs…

 

Les fonds

Pour nos clients désireux de se positionner sur les Marchés Financiers, nous opérons une sélection de fonds particulièrement rigoureuse. Nous souhaitons avoir une bonne performance du couple rendement / risque maîtrisé, sur toute zone géographique et tout secteur d’activité. Cette allocation se fait au cas par cas, après analyse des attentes du client et de son profil de risque. Nous menons une surveillance constante des fonds afin de pouvoir adapter régulièrement notre sélection.

Fonds ISR

Nous avons à cœur de vous proposer des placements en adéquation avec nos valeurs qui vous permettent de faire fructifier votre patrimoine, tout en lui donnant du sens.

Pour cela nous avons réalisé pour vous une sélection de fonds ISR (investissement socialement responsable).

Un fonds ISR est un fonds qui respecte des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance et bénéficiant depuis 2016 d’un label ISR soutenu par le Ministère des Finances.

Il fonctionne comme un fonds de placement classique, mais les actifs sélectionnés pour le composer doivent s’inscrire dans une démarche d’investissement responsable et tenir compte des problématiques liées au développement durable.

Pour être catégorisé ISR, un fonds doit être investi exclusivement sur des entreprises répondant positivement aux trois critères d’évaluation dits « ESG » :

  • le critère Environnemental : les entreprises sélectionnées dans un fonds ISR doivent avoir un impact positif sur l’environnement, la pollution de l’air ou la qualité de l’eau ;
  • le critère Social : il étudie la réalité du personnel de l’entreprise (prévention des accidents, formation, respect du dialogue social, mixité, etc.) ;
  • le critère de Gouvernance : il s’assure de la transparence de la Direction de l’entreprise, dans la façon dont l’entreprise est dirigée.

Nous avons par exemple sélectionné pour vous

  • Athymis Better life
  • Ecofi enjeux futurs

 

Unités de Compte

Accès à l’ensemble des SICAV du marché, de toutes banques et sociétés de gestion :

  1. ROTHSCHILD ET COMPAGNIE BANQUE
    BANQUE LAZARD
    PICTET
    BLACKROCK
    FIDELITY
    JP MORGAN

Fonds sécuritaires

Fonds Sécurité Pierre Euro (Primonial)

SÉCURITÉ PIERRE EURO est un fonds en euros à capital garanti « nouvelle génération », investi majoritairement en actifs immobiliers de qualité. Depuis sa création, il offre chaque année, un rendement important parmi les plus élevés du marché. 

Fonds Sécurité Flex Euro (Primonial)

C’est un fonds en euros à capital garanti qui vise à dynamiser son potentiel de rendement, grâce à deux poches de gestion : poche dynamique flexible, et poche défensive assurant la garantie du capital.

 

Produits structurés construits sur mesure pour le cabinet PEA

Nous ne sommes pas favorables aux produits structurés proposés par les banques traditionnelles, car ils comportent selon nous de nombreuses lacunes et un facteur risque important. Toutefois, conscients du potentiel qu’ils peuvent revêtir, nous avons réussi à convaincre des structureurs fiables du marché (en tête desquels se placent Adequity filiale de la Société Générale, Privalto de la Bnp, ainsi que des acteurs indépendants tels qu’Irbis, Ikapital) de nous proposer des solutions sur mesure adaptées à nos exigences élevées